金融合规周度观察|央行严惩违反反洗钱法机构，周度罚单数翻倍，处罚金额达2996.02万元

发布时间：2025-07-07 00:33:48 来源：多嘴多舌网 作者：焦点

财联社6月20日讯 （编辑 毛乐彤）财联社综合各渠道最新统计的金融机构金融处罚数据显示，上周（6.11-6.17）金融监管领域共开出397张罚单（环比减少21.85%），合规合计罚没金额约9327万元（环比增加10%）。周度周度本期罚单中，观察银行业因违反反洗钱法开出罚单超60张，央行严惩较上期增加超一倍。违反万元

财联社根据企业预警通和公开数据统计，反洗罚单罚金上周金融监管领域共开出397张罚单（环比减少21.85%），钱法合计罚没金额约9327万元（环比增加10%），数翻发文单位包括央行、倍处外管局、额达银保监会、金融机构证监会、合规交易所等。周度周度其中，观察央行及其派出机构开出113张罚单，合计处罚金额为4，483.69万元；证监会及其派出机构开出80张罚单，处罚金额为2，942.08万元；银保监会及派出机构开出104张罚单，合计处罚金额为1，348.43万元；外管局开出4张罚单，合计处罚金额为552.84万元。

银行业开出违反反洗钱法罚单超60张，较上期增加超一倍

从被处罚主体看，非金融类企业上周共计收到175张罚单，合计罚款金额为3，065.29万元；银行上周共收到150张罚单，合计罚款金额为4，644.24万元；保险机构合计收到52张罚单，合计罚款金额为395.43万元；证券机构合计收到罚单20张，合计罚款金额为1222.08万元。全部罚单中，涉及个人的有204张罚单，合计罚款金额为1，717.36万元。

从银保监会及其派出机构的处罚分布来看，上周厦门银保监局罚款金额最高，共4张罚单，累计200万元；其次是丽水银保监分局，共6张罚单，累计150万元；安徽银保监局共14张罚单，累计141万元，排第三。

从证监会及其派出机构的处罚分布来看，上周江苏证监局罚款规模最大，共21张，总金额为1410万元；其次是中国证监会、湖北证监局，分别开17张、2张罚单，金额分布为1162.08万元、150万元。

在违规原因方面，上周被处罚最多的原因为未依法履行职责，共计186张罚单，较上期有所下降。具体包括未按规定披露关联方及关联交易、虚构财务报表信息、不按时如实披露公司重大信息等。此外，企业收到上交所或深交所的关注函，共计15张。其他方面，企业被处罚较多的原因还有未及时披露公司重大事件等共计16张罚单，占比较高，其中多数原因为信息披露虚假或严重误导性陈述。

上周银行业被处罚最多的原因为未依法履行职责，共计78张罚单，其中的主要原因是未严格执行贷款“三查”规定、贷款三查不尽职、贷款五级分类不准确等；被处罚第二多的违规原因为违反反洗钱法，共计61张罚单，较上期增加超一倍；其次，因违规经营被处罚的有8单，包括经营用途贷款违规流入证券市场、未执行受托支付、受托支付不合规等。

上周保险业被处罚原因最多的为未依法履行职责，此类罚单共计22张，其中多数处罚对象为个人共19张，即保险从业人员，包括了保险从业期间实施非法吸收公众存款犯罪行为、提供不实材料以欺骗、隐瞒手段取得任职资格等。

总体来说，上周被处罚规模最大的类别是银行业（4，450.54万元）。具体来说，中国股份有限公司重庆市分行被处罚金额最高，被罚原因为违反反洗钱法，罚款规模604.6万元。罚款规模其次的为中国工商银行股份有限公司吉林省分行、股份有限公司，其金额分别为506.16万元、395万元。上述机构违规原因均为违反反洗钱法。

上周被处罚规模第二大的类别是非金融企业。具体来说， 央行银川中心支行6月17日公布行政处罚信息显：易生支付有限公司银川分公司因未依法履行职责（1．违反特约商户实名制管理规定 2．违反收单交易资金结算管理规定）被罚402.5万元。易生支付有限公司于2008年12月30日在天津注册成立，注册资本10亿元，是全国首批获得支付业务许可证的非金融服务机构；2021年5月，易生支付续展支付牌照，业务类型涵盖全国预付费卡发行受理、互联网支付、银行卡收单（全国）、移动电话支付许可。（备注：本文数据支持方为企业预警通）

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